În ultima săptămână, Roskomnadzor a blocat în mod activ adresele IP asociate cu messengerul Telegram. Dar de ce Telegram este blocat, în acest articol voi oferi motivele oficiale și cele mai posibile.
Motivul oficial pentru blocarea Telegramului
De versiunea oficială Motivul blocării a fost refuzul șefului Telegram de a preda cheile de decriptare a mesajelor către FSB. Potrivit reprezentanților RKN, lipsa accesului serviciilor de informații la aceste coduri va duce la faptul că teroriștii îl pot folosi pentru a organiza explozii și alte acte de violență.
În apărarea sa, Pavel Durov a afirmat că „confidenţialitatea nu este de vânzare” şi, în plus, o parte semnificativă a cheilor este stocată pe dispozitive mobile utilizatorii. Telegram pur și simplu nu le poate transfera autorităților în cauză. Dar argumentul lui nu a fost ascultat, iar instanța și-a dat verdictul.
Motivul creării criptomonedei Telegram
Unul dintre angajații FSB în corespondență cu colegii a numit motivul „adevărat” al blocării Telegram messenger. Potrivit oficialului de securitate, ideea creatorului serviciului, Pavel Durov, de a-și dezvolta propria criptomonedă a devenit o amenințare pentru securitatea Rusiei. RBC raportează acest lucru.
Scrisoarea trimisă de Roman Antipkin, angajat al centrului al 12-lea FSB (supraveghează activitățile operaționale de investigație), conține o explicație a motivului blocării mesagerului.
„Pașa Durov a decis să devină noul Mavrodi. Lansând propria noastră cripto, noi, în Rusia, vom obține un sistem financiar complet necontrolat. Și acesta nu este Bitcoin pentru cei marginalizați, va fi simplu, de încredere și necontrolat. Aceasta este o amenințare la adresa securității țării”, spune scrisoarea lui Antipkin, citată de RBC. Autorul a adăugat că „toate drogurile, banii, comerțul cu organe vor trece prin cripta lui Pașa”.
Autenticitatea scrisorii a fost confirmată la publicare de un oficial federal și un manager de top al unuia dintre operatorii de telecomunicații. Participanții de pe piață și oficialii intervievați de RBC au spus că Antipkin a reprezentat în mod repetat cel de-al 12-lea centru FSB la întâlniri, inclusiv despre punerea în aplicare a Legii Yarovaya.
Lobby-ul operatorilor de telefonie mobilă
O altă versiune interesantă a ceea ce se întâmplă este că Roskomnadzor este în colaborare cu operatorii de telecomunicații și, prin urmare, a început acțiuni împotriva Telegramului.
Se știe că odată cu răspândirea mesageriei instantanee, operatorii comunicatii mobile a suferit pierderi financiare semnificative. Poți să faci singur calculul. Anterior, toate SMS-urile erau plătite, de la o rublă și mai mult. Câte dintre aceste mesaje au fost trimise pe zi? Sute de milioane!
Motivul este să lupți cu opoziția
Unii jurnaliști și politologi consideră că serviciile speciale vor să aibă acces la mesager pentru a-i monitoriza pe organizatorii mitingurilor și pichetelor și, dacă se întâmplă ceva, îi rețin. Astfel, ei vor putea prelua controlul asupra puterii și nu vor permite oamenilor nemulțumiți de sistemul politic existent să-și exprime în vreun fel opiniile. Pentru că protestele se dezvoltă uneori în ceva mai mult, de exemplu, într-o revoluție.
Roskomnadzor promovează Telegram
De asemenea, se crede că aceasta este o campanie de PR bine planificată de Pavel Durov. S-a observat că după hotărârea instanței, interesul pentru Telegram a crescut semnificativ. În prima zi de blocare, messengerul a primit 270.000 de utilizatori noi.
Tot ce este scris mai sus este doar o judecată de valoare, punctul de vedere al autorului. Articolul nu a fost creat pentru a jigni sau defăima pe nimeni.
Nu există niciunul modul normal blocați internetul. Nu există în natură. O adresă IP ca modalitate de a identifica un site sau un serviciu de pe Internet este evidentă. Este cel mai evident. Puteți afla cu ușurință adresa dvs. IP și a mea. Și încep să-l blocheze ca fiind cel mai evident identificator. Ținând cont că Roskomnadzor sunt niște ticăloși incompetenți, nu mai e nimic de făcut decât să o faci la mare măsură. Puteți vedea consecințele acestui lucru pentru dvs.
Google, pe lângă faptul că este sistem de căutare, oferă o mulțime de servicii pentru a oferi mai multe acces rapid către site-uri, stocarea în cache și informațiile proxy. Servere Google sunt situate în toată lumea. Este adevărat că în ultimele luni, din câte știu eu, serverele cache ale Google au fost confiscate în Rusia. Serviciile absolut aleatorii, imprevizibile suferă de acest lucru: dacă doriți ca serviciul dvs. să fie disponibil în întreaga lume bine și rapid, cu siguranță veți folosi Google cache sau Amazon. Din cauza faptului că Telegram este vânat de Roskomnadzor, Google și Amazon sunt blocate. Site-urile absolut inocente suferă. Pe care nu le vei ghici niciodată. În mod convențional, dacă TheQuestion este stocat în cache prin Amazon, nu aveți de unde să ghiciți dacă va fi blocat sau nu.
Telegrama nu poate fi blocată. Poți înrăutăți viața pentru o perioadă scurtă de timp, ceea ce s-a întâmplat ieri. Poate că acest lucru se va întâmpla în continuare. De cinci ani, comentez activ toată povestea care se întâmplă cu mesagerii. Și de cinci ani spun exact același lucru: că nimic nu poate fi blocat și că este necesar să creștem alfabetizare computer. Ca urmare a acestei povești, Roskomnadzor pur și simplu se va face de rușine. Asta arată că poți pune orice vrei pe legile din Rusia, pentru că de fapt nimeni nu le respectă. Acesta va fi un astfel de război, dar Telegram va continua să funcționeze și, în general, totul va funcționa bine.
În ultimii câțiva ani, am adoptat o legislație atât de convenabilă, încât poți bloca pe cineva, fie că este un server proxy sau TheQuestion, și îi poți pune în închisoare. Sunt mai multe statute, sunt instrumente de la parchet. Din punct de vedere legislativ, aceste instrumente există. Ei blochează deja serverele proxy care încearcă să ocolească Blocarea telegramelor. Va fi un joc de recuperare care se va încheia cu un buton roșu. Mai este un punct mic: la început m-am gândit că toată povestea asta va provoca proteste. Dar, de îndată ce Telegram a început să fie blocat, îți configurezi un VPN și, de îndată ce VPN-ul tău începe să funcționeze normal, scazi din RuNet, nu mai fii subiectul său, nu te deranjează știrile despre Roskomnadzor. Ai configurat totul și ai uitat de totul: acum internetul tău funcționează întotdeauna normal, ce se întâmplă acolo în Rusia, ce este blocat acolo și ce legi sunt adoptate, nu-ți pasă. Și Roskomnadzor se va plânge activ de tot felul de servere proxy și va interzice VPN-urile mari.
Există un asemenea război civil pe internet. Ce fac Putin, Roskomnadzor, Duma de Statși altele, pot fi descrise cu cuvântul scurt „vandalism”. Sper ca toți cetățenii enumerați să ajungă în bancă pentru spargerea Runetik-ului, pe care îl iubesc de 20 de ani și în care trăiesc. Acești oameni nu pot fi numiți altceva decât vandali. Și principalul lucru este că toate acestea sunt împotriva noastră, cetățenilor: avem un mesager, este convenabil de utilizat, totul este în regulă. Au venit niște gopniki și „aici, hai să o facem”. Este imprevizibil cum se va sfârși totul când într-o țară totul depinde de o singură persoană. Și cât este în viață, poate că nimic nu se va schimba. Dar căile lui Dumnezeu sunt de nepătruns: poate astăzi vom avea noroc.
Drepturi de autor pentru ilustrație DMITRY SEREBRYAKOV/AFP Legendă imagine În timpul evacuării din centrul comercial Zimnyaya Vishnya, toate ieșirile special desemnate pentru aceasta au fost blocate.
Ministerul rus al Situațiilor de Urgență a confirmat că toate ieșirile de urgență din centrul comercial ars Zimnyaya Vishnya au fost închise. Serviciul rusesc BBC a analizat cum stau lucrurile în alte centre comerciale din Rusia.
Ministerul a publicat detaliile operațiunii de evacuare din centrul comercial Kemerovo. Din declarația oficială a departamentului rezultă că în centrul comercial a domnit confuzie după izbucnirea incendiului. Şeful serviciului de stingere a incendiilor, Andrei Bursin, care a ajuns primul la locul incendiului, a declarat: „Toate ieșirile de urgență au fost închise, fiecare”.
Circumstanțele tragediei de la Kemerovo au provocat o discuție la scară largă despre siguranța la incendiu centre de cumparaturi. Iar problema accesibilității ieșirilor de urgență a devenit una dintre principalele.
La Moscova, activista Katrin Nenasheva a decis să verifice cum merg lucrurile în centrul comercial Okhotny Ryad. "ÎN Okhotny Ryad Există un fel de incident cu ieșirile de urgență - harta indică faptul că acestea există, dar de fapt pe uși scrie „Intrare serviciu” și „Intrare numai cu card”. Ușile, desigur, sunt închise absolut peste tot”, a scris ea în ea postați pe Facebook. „Totul funcționează pentru noi Totul. Ușile sunt magnetice și se vor deschide de la sine în caz de incendiu”, a asigurat-o pe Nenasheva un angajat al centrului comercial.
În alte orașe, activiștii și jurnaliștii s-au confruntat cu aceeași problemă. La Saratov, angajații publicației online Svobodnye Novosti au vizitat trei centre comerciale, iar peste tot scările de incendiu au fost blocate. Reprezentanții administrației într-un caz au spus că „cheia de la ieșirea de urgență este la paznicul”, iar într-un altul au mai explicat că în caz de incendiu ușile se descuie automat.
Bloggerul și jurnalista locală Elena Nalimova susține că într-unul dintre aceste centre comerciale - Triumph Mall - cel puțin șapte ieșiri de urgență indicate în planul de evacuare sunt închise sau transformate în magazine. „Aceasta este o încălcare gravă - [în centrul comercial] există un plan care nu coincide cu starea reală a lucrurilor”, a declarat ea pentru BBC Russian Service.
Nalimova spune că vânzătorii centrului comercial i-au plâns: în timpul ultimei alarme de incendiu, când o mașină din parcare a luat foc, oamenii au fost scoși din Triumph Mall pe scări rulante înguste, nefuncționale. În regiunea Saratov, comun controale oficiale centre de cumparaturi.
În Voronezh, fondatorul comunității VKontakte Voot, Vladimir Blagodyrev, a descoperit ieșiri de incendiu blocate magnetic în două centre comerciale.
Într-una dintre ele, a reușit să urce pe scara de urgență doar la etajul al patrulea - ușile de la al doilea și al treilea erau închise. În al doilea mall, Blagodyrev a găsit mai multe uși încuiate cu o cheie, dar majoritatea ieșirilor, după cum s-a dovedit, erau încă echipate cu încuietori magnetice. Se deschid dacă există o sursă de alimentare, a declarat activistul BBC Russian Service.
Camera copiilor. Căi de evacuare
Conducerea Winter Cherry a fost acuzată și de faptul că centrul pentru copii era la ultimul etaj. Deși, conform standardelor, zonele pentru copii din centrele comerciale și alte clădiri publice ar trebui amplasate nu mai sus de etajul doi, astfel încât să fie mai ușor să evacuați copiii. SNiP-urile (coduri și reglementări de construcții) care reglementează acest lucru au fost adoptate în 2009.
În realitate, majoritatea centrelor comerciale din Rusia plasează astfel de zone la etajele superioare. Chiria la primele etaje este mai mare, iar instituțiile pentru copii nu își permit.
De exemplu, în Aviapark din Moscova, cel mai mare centru comercial din Europa, la etajele trei și patru se află parcul Kidzania, centrele Pautinka și Zabava. Permisul pentru aceasta trebuie obținut de la Ministerul Situațiilor de Urgență și Ministerul Construcțiilor.
După cum a explicat administrația Aviapark, inspectorii au efectuat o evaluare a riscului de incendiu. „Evaluarea ia în considerare totul modele posibile comportamentul oamenilor la gradul de ocupare maxim al clădirii - aproximativ 100 de mii de oameni o dată”, a spus un reprezentant al centrului comercial.
În mall-urile situate în Moscova și regiunea Moscovei, proprietarii preferă adesea un sistem de tip „Anti-panică” încuietorilor magnetice: vă permite să deschideți liber ușa din interior în direcția de mers, prin simpla apăsare a mânerului longitudinal. Nu se poate deschide din exterior.
Interlocutorul serviciului rusesc BBC Dmitry, pentru o lungă perioadă de timp care a lucrat într-un mare centru comercial din regiunea Moscovei, spune că ieșirile de la toate etajele erau dotate cu un mecanism de tip „Anti-panică”.
Conducerea complexului, potrivit acestuia, s-a asigurat cu grijă ca rutele de evacuare să fie întotdeauna clare și a amendat imediat chiriașii pentru lucrurile rămase în pasaje.
Acum Dmitry lucrează într-un hipermarket de construcții, unde în urmă cu ceva timp a avut loc o evacuare neprogramată. Oamenii au ieșit la ieșirile cu foc deschis fără probleme, spune el.
Ele contrazic sau completează?
În același timp, nevoia de a asigura accesul la ieșirile de urgență intră în conflict cu alte cerințe când vine vorba de complexe comerciale și de divertisment, este convins jurnalistul și criticul de arhitectură Grigory Revzin.
„Odată am demisionat din Consiliul Municipal Moscova pentru că am fost forțați în mod constant să aprobam centrele comerciale acolo”, - scrie Revzin pe Facebook-ul tău.
Potrivit criticului, în problema organizării muncii centrelor comerciale se ciocnesc trei protocoale conflictuale.
„Pompierul cere viteza maxima evacuare şi cantitate maxima iesirile. Dar protocolul de securitate anti-terorism necesită îngreunarea intrării și verificarea tuturor celor care intră. Iar protocolul de securitate împotriva hoților impune îngreunarea ieșirii, încetinirea ieșirii și posibilitatea verificării. Prin urmare, intrările și ieșirile care sunt inutile din punctul de vedere al siguranței persoanelor și bunurilor pur și simplu nu pot decât să fie închise. Sunt închise peste tot”.
Experții intervievați de BBC susțin că reglementările împotriva incendiilor și măsurile de securitate anti-terorism nu se contrazic. „Legiuitorul s-a gândit special la toate, iar unele cerințe le completează pe altele”, a explicat Evgenia Baranova, reprezentant al serviciului de presă al Grupului de Firme SERCONS (compania se ocupă de certificarea în domeniul securității industriale și la incendiu). Potrivit acesteia, ieșirile [de evacuare] trebuie să fie deschise ori de câte ori sunt oameni în clădire.
Baranova a explicat că una dintre modalitățile obișnuite de a organiza evacuarea rapidă din interiorul unei clădiri și, în același timp, de protecție împotriva intrărilor neautorizate din exterior sunt ușile „anti-panică”.
Director retea mare restaurantele din Moscova, care doreau să rămână anonime, într-o conversație cu BBC Russian Service, au considerat o prostie să presupunem că anumite standarde de securitate anti-terorism impun chiriașilor să încuie ușile de urgență. „Dimpotrivă, toată lumea **** [pretinde extrem de insistent – BBC] să țină toate ieșirile deschise”.
„Frica de furt” și „economisirea banilor”
Cu toate acestea, din practica judiciară este evident că problemele cu securitatea la incendiu în în locuri publice disponibil în multe regiuni ale Rusiei.
Baza de date a dosarelor judecătorești a proiectului RosPravosudie conține cu ușurință zeci de dosare administrative primite de instanțe în urma controalelor de siguranță la incendiu și antiterorism. Autoritățile de supraveghere se confruntă adesea cu aceleași încălcări pe care le-au întâlnit activiștii la Saratov și Voronezh.
De exemplu, în 2016, un tribunal din Nevelsk a constatat că într-un centru comercial local nu existau deloc ieșiri de urgență la etajele doi și trei. Autoritatea a ordonat centrului comercial să asigure rute de evacuare.
Se poate presupune că angajații centrului comercial nu blochează ieșirile de urgență (dacă există) din supraveghere. Într-unul dintre complexele pe care le-a vizitat activistul social Voronezh Blagodyrev, ușile încuiate i-au fost explicate prin faptul că le era „frică de furt”.
„Un mâner de sistem anti-panică costă 3-7 mii de ruble. Imaginează-ți că există o mie de uși într-un centru comercial. Datorită cantității lor, costul este semnificativ. Deoarece în Rusia nu există reglementări care să oblige instalarea „anti-panică”, mulți dezvoltatori încearcă să economisească pe ele. Multe clădiri folosesc practica foarte periculoasă de a încuia ușile cu cleme de cablu din plastic. Acest lucru se face, de exemplu, astfel încât să fie imposibil să furi bunuri și să părăsești holul prin ieșirea de urgență neobservată. În schimb, s-ar putea aplica sisteme de inginerie securitate - sirene care se sting atunci când are loc o deschidere ilegală”, spune Szymon Matkowski, partener la biroul internațional de arhitectură Blank Architects. Astfel de sirene sunt oprite automat în cazul unei alarme.
Măsurile de inginerie și arhitectură nu sunt suficiente. Potrivit lui Matkovsky, angajații centrelor comerciale trebuie să acționeze foarte competent în cazul unei alarme, direcționând oamenii către ieșirile de urgență. Este posibil ca vizitatorii înșiși să nu știe unde se află, iar în panică vor încerca să părăsească clădirea în același mod în care au venit.
"Nu o cale mai buna instruiți angajații cu privire la modul de organizare a alarmelor de instruire într-o clădire de lucru. Dar imaginați-vă, sâmbătă, cu magazinele și cinematografele pline, îi dăm afară pe toți din clădire. Acestea sunt costuri uriașe care necesită compensații bănești. De aceea, managerii de clădiri nu le fac”, spune el.
Cu câteva zile în urmă, numai conform statisticilor oficiale, Roskomnadzor a blocat peste 18 milioane de adrese IP, deținut de Googleși Amazon. Astăzi, această cifră este între 15 și 16 milioane, dar încercarea de a bloca messengerul pentru departament nu a avut niciodată succes.
Dar utilizatori ruși a început să întâmpină probleme semnificative cu cloud-ul servicii Googleși Amazon, zeci de magazine online s-au dovedit a fi inaccesibile și se prăbușesc în mod regulat servere la distanță. S-a ajuns la punctul în care un număr de rezidenți ruși au acum probleme.
De ce se întâmplă acest lucru și ce face greșit Roskomnadzor? Să ne dăm seama.
Ce face acum Roskomnadzor?
Pentru ca Telegram să funcționeze, compania Telegram Messenger LLP folosește puterea de calcul a Google și Amazon. În cea mai mare parte, aceasta este Stocare in cloudși pentru a fi mai clar - calculatoare server la distanță, adaptat pentru procesarea unor cantități mari de date.
Fiecare astfel de server are o adresă IP. Totul este ca în viață: Kirovsky Prospekt, st. Bauman. Pentru servere, astfel de adrese arată ca 14.123.0.12, 123.23.54.2 etc. Acestea. combinație de patru numere printr-un punct într-un interval de la 0 la 255.
Telegram folosește o întreagă gamă de astfel de adrese simultan pentru a desfășura activitățile mesagerului. Acest interval este de obicei numit subrețea.
După ce a început să pună în aplicare decizia instanței Tagansky din , Roskomnadzor a blocat imediat 18 dintre aceste subrețele. Acestea sunt cele 18 milioane de adrese IP despre care vorbește toată lumea.
Cine suferă de asta?
Prin blocarea unor grupuri întregi de adrese, RKN complică sau limitează accesul rușilor la servicii, servicii și site-uri care nu au legătură cu Telegram.
Un exemplu din viață. Administrația orașului a decis să blocheze strada Nekrasova pentru că pe ea locuiesc 10 evazori de taxe rău intenționați. Dar pe această stradă sunt peste 7 mii de apartamente, în care locuiesc în medie 2 persoane. Rezultatul este că aproape 15 mii de oameni suferă din cauza a 10 infractori.
Același lucru s-a întâmplat cu adresele IP și serviciile. În loc ca Telegram să fie indisponibil, utilizatorii ruși au început să observe probleme pe site-urile și serviciile lor preferate, iar jucătorii au pierdut accesul la magazinele online și la multe jocuri online.
Acest lucru este doar superficial Lista serviciilor care s-au înrăutățit în Rusia:
Roskomnadzor a blocat accidental chiar și acele adrese IP care erau asociate cu funcționarea propriului site web. Și apoi o zi mai târziu în Rusia.
Deci, de ce RKN nu poate bloca Telegram?
propriu Servere Telegram au fost adăugate de multă vreme pe lista celor interzise de către Roskomnadzor. Dar mesagerul mai are despre 4 miliarde IP.
Da, exact atâtea adrese IP gratuite există astăzi pe Internet.
De îndată ce RKN blochează grupul de adrese IP prin care Telegram operează în Rusia, mesagerul „se mută” într-un alt interval. Pentru ca și utilizatorii să treacă la el, este vorba de smartphone-uri Notificare push cu setări actualizate. O atingere și Telegram funcționează din nou pe o subrețea deja deblocată.
S-ar părea că Roskmonadzor trebuie să blocheze astfel de notificări. Dar nu este atât de simplu.
Livrarea notificărilor în Telegram este implementată folosind Servere Appleși Google. Nu asigură blocarea selectivă. Prin urmare, dacă RKN blochează Notificări Telegram, în Rusia orice notificări push de la mesageri nu va mai funcționa complet, aplicatii bancareși peste tot în general.
Cât va dura asta?
Strategia lui Roskomnadzor arată acum astfel: blocăm intervalele de adrese în care a fost detectată activitatea Telegram. Imediat după blocare (care afectează constant alte servicii), messengerul se mută pe o altă subrețea și continuă să funcționeze. Noua gamă este blocată. Și peste tot din nou.
Vă amintiți cifra de 4 miliarde de adrese IP? Deci, dacă Roskomnadzor decide să blocheze totul, va dura:
4.000.000.000 (IP total) / 18.000.000 (adrese blocate pe zi) = 222 de zile.
Dar aceasta este matematică pură. În realitate, o astfel de abordare este pur și simplu imposibilă, deoarece Rusia va rămâne fără internet. Acesta nu este scopul final.
Dar analogul „marelui firewall al Chinei”?
Citiți mai multe despre el și despre ce este. Dar perspectivele pentru realizarea unui sistem similar în Rusia?
În primul rând, oficialii ruși au declarat în mod repetat că nu intenționează să-și construiască propriul „scut electronic” în Rusia.
În al doilea rând, un astfel de proiect costă FOARTE multi bani. Implementarea sa va dura mai mult de un an. În China, această problemă a fost abordată la începutul anilor 2000, iar firewall-ul în sine a fost lansat în 2003. Adică are deja 15 ani.
În sfârșit, chiar și asta internet închis nu va împiedica utilizatorii mai mult sau mai puțin avansați să continue să ocolească blocarea. Sau chiar crezi că chinezii, care au mare nevoie de Facebook sau Instagram, se pot descurca fără el? Cu greu. Au doar VPN-uri speciale.
Care este rezultatul? Alte scenarii pentru desfășurarea evenimentelor?
Acum Roskomnadzor a început să blocheze selectiv adresele IP. Asta e bine. Dar Telegram nu rămâne în urmă, schimbând rapid subrețelele pe care le folosește.
Este posibil ca Amazon și Google să renunțe la Telegram de pe serverele lor, așa cum a fost cazul walkie-talkie-ului online interzis în Rusia. Zello. Dar internetul nu se termină cu acești doi giganți IT. Și bătălia poate continua mai departe.
Deci nu te relaxa. Nu va fi mai bine. Blocarea și problemele pe internet pentru ruși pot dura mult timp. Fie Roskomnadzor va veni cu ceva dintr-o dată eficient și până acum necunoscut lumii, fie va refuza să-l blocheze, fie Telegram va decide independent să abandoneze piața rusă.
Care dintre acestea vi se pare cel mai realist?
Dreapta, Nimic. Așa trăim.
Blocarea conturilor curente ale organizațiilor și ale antreprenorilor individuali este unul dintre cele mai eficiente mecanisme pentru stat de combatere a evaziunii fiscale și a spălării banilor. Pentru ca această luptă să fie mai eficientă, statul implică activ organizațiile de credit în ea. Prevederile Legii federale nr. 115 „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului” impun de fapt băncilor să își monitorizeze clienții în același mod în care o fac agențiile guvernamentale.
Pentru nerespectarea cerințelor legislației împotriva spălării banilor, banca se poate confrunta cu consecințe grave, inclusiv revocarea licenței sale. Din această cauză, astfel de proceduri din partea băncilor și-au pierdut statutul formal și au complicat semnificativ situația antreprenorilor. Potrivit organizației publice Business Russia, numai de la începutul anului, băncile au blocat 500.000 de conturi ale companiilor și ale antreprenorilor individuali. Chiar dacă presupunem că această cifră este supraestimată de zece ori, putem vorbi totuși despre utilizarea masivă a blocării conturilor de către bănci.
În orice situații îndoielnice, băncile sunt reasigurate. Aceștia preferă să blocheze contul curent al unei organizații sau al unui antreprenor individual până când circumstanțele sunt clarificate. În unele cazuri, antreprenorii care nu au nicio legătură cu schemele criminale pot fi vizați. Există cel puțin patru criterii prin care tranzacțiile unui client de bună-credință pot fi considerate discutabile.
Taxele sunt prea mici
În prezent, valoarea minimă a impozitelor pe care un antreprenor trebuie să le plătească la buget, conform băncilor, este de cel puțin 0,9% din cifra de afaceri totală. Dacă dintr-un motiv care nu are legătură cu evaziunea fiscală (de exemplu, rezultate financiare slabe), volumul plăților fiscale este mai mic decât pragul specificat, banca poate bloca contul curent al clientului.
Atunci când utilizați mai multe conturi deschise în bănci diferite, poate apărea o problemă pentru un antreprenor care nu se află în mod oficial în grupul de risc. Dacă o organizație plătește taxe dintr-un cont, băncile în care alte conturi sunt deschise și utilizate în mod activ pur și simplu nu le văd. Acest lucru poate duce la blocare. Problema poate fi rezolvată furnizând băncii informații despre plata plăților impozitelor din alte conturi ale organizației.
Retragerea de milioane în numerar
Încercările de a retrage sume mari de bani din cont direct sau prin conturile întreprinzătorilor individuali vor duce cel mai probabil la blocarea conturilor. Este despre despre scheme de format „organizația transferă 5 milioane de ruble în contul unui antreprenor individual, a doua zi, acesta retrage întreaga sumă în numerar”.
Rezultatul este previzibil: blocarea conturilor atât ale organizației, cât și ale antreprenorilor individuali. Aceasta va fi urmată de un lung debriefing din partea băncii: o cerere de documente și informații; aflarea ce scopuri economice determină o astfel de schemă.
Absența angajaților
Daca o organizatie cu cifra de afaceri mare nu are angajati, cu exceptia director general, atunci acest lucru dă motive să presupunem caracterul fictiv al operei. Băncile aplică o abordare similară întreprinzătorilor individuali.
O situație în care un antreprenor individual se descurcă singur pare normală - de aceea este un antreprenor individual. Dar acest lucru este tipic pentru micro-afaceri. Dacă zeci de milioane de ruble trec prin conturile unui antreprenor individual pentru unele bunuri, muncă sau servicii și nu are nevoie de angajați angajați pentru a desfășura astfel de activități, atunci acest lucru ridică în mod rezonabil întrebări din partea băncilor și autorităților de reglementare.
ÎN situație similară contul poate fi blocat și pot fi solicitate explicațiile și documentele necesare. Pentru a debloca contul, managerul va trebui să ofere explicații detaliate despre activitățile sale: ce face, dacă există un birou, cine sunt clienții, cum este structurată munca și așa mai departe. Dacă explicația sună plauzibilă, probabil că antreprenorul va rămâne singur. Dacă nu, contul va fi blocat.
Înscriere în Registrul unificat de stat al persoanelor juridice
Înregistrarea inexactității informațiilor în registru unic Registrul unificat de stat al persoanelor juridice este înscris din mai multe motive. De exemplu, dacă autoritățile fiscale descoperă o discrepanță între real și adresa legala companiilor. Sau dacă adresa conține inexactități: de exemplu, documentele indică numărul casei, dar numărul biroului nu este menționat.
O astfel de intrare sugerează o posibilă excepție entitate legală din Registrul unificat de stat al persoanelor juridice și interzicerea oricăror acțiuni de înregistrare pentru fondatori și șeful companiei. Autoritatea fiscală poate transmite băncii informații despre neîncredere, care are dreptul de a suspenda operațiunile sau de a rezilia contractul.
O altă bancă va salva?
În condițiile actuale, cel mai mult metoda eficienta lupta este deschiderea unui cont la o altă bancă. De regulă, o bancă care a blocat tranzacții conform Legii nr. 115 refuză servicii suplimentare către client. Adevărat, transferul de bani dintr-un cont înghețat se dovedește a fi dificil în practică: după aflarea despre blocare, alte bănci pot refuza clientul cu probleme.
Motivul pentru aceasta este regulamentul Băncii Rusiei din 20 iulie 2016 nr. 550-P. Acesta reglementează procedura de rezumare a informațiilor despre organizațiile care efectuează tranzacții dubioase. Intrarea într-o astfel de listă neagră presupune în majoritatea cazurilor blocarea automată a conturilor organizației deschise în toate băncile, precum și imposibilitatea de a deschide un nou cont.
Situația este în impas: banca a blocat contul și se oferă să trimită soldul Baniîn contul unei organizații deschis în orice altă bancă și nu este posibil să deschideți un cont nou. Uneori, într-o astfel de situație, deschiderea unui cont într-o bancă mică din afara primei sute te poate salva. Astfel de bănci au învățat chiar să construiască o afacere pe asta: în unele structuri au slăbit în mod deliberat controlul pentru a atrage clienți „cu probleme”.
Problema poate apărea chiar dacă organizația sau antreprenorul individual nu a reușit să intre pe lista neagră. În 2018, însăși formularea „transfer de fonduri proprii în legătură cu închiderea unui cont” poate duce la blocarea instantanee a banilor primiți într-un cont la o altă bancă. O astfel de redactare oferă noilor informații bancare că banii nu sunt transferați voluntar, ci ca urmare a blocării conform Legii nr. 115.
