28. U skladu s člankom 4. Rezolucije Plenuma Vrhovnog suda Ruske Federacije od 18. studenog 2004., prilikom odlučivanja o prisutnosti znakova poduzetničke aktivnosti u radnjama osobe bez posebno dopuštenje(licence) u slučajevima kada je takva dozvola obavezna, sudovi bi trebali polaziti od činjenice da se određene vrste djelatnosti, čiji je popis utvrđen saveznim zakonom, mogu obavljati samo na temelju posebne dozvole (licence) . Pravo na obavljanje djelatnosti za koje je potrebno pribaviti posebnu dozvolu (licencu) nastaje od trenutka dobivanja dozvole (licencije) ili u roku navedenom u njoj i prestaje istekom roka njezina važenja (osim ako nije drugačije određeno ), kao iu slučajevima suspenzije ili otkazivanja dozvola (licenci) (članak 3. članka 49. Građanskog zakona Ruske Federacije).
29. Obavljanje poduzetništva bez dozvole obavlja se kada:
1) osoba (pojedinačni poduzetnik, osnivač, vlasnik, voditelj trgovačke ili druge organizacije) obavlja poduzetničku djelatnost za koju je potrebna dozvola, a da nije podnijela zahtjev tijelima za izdavanje odgovarajuće dozvole;
2) djelatnost se obavlja nakon podnošenja zahtjeva za izdavanje dozvole, ali prije donošenja odluke o tome. Prema Zakonu o licenciranju, tijelo za licenciranje donosi odluku o davanju ili odbijanju izdavanja licence u roku ne dužem od 45 dana od dana zaprimanja zahtjeva za izdavanje licence i dokumenata koji su uz njega priloženi (članak 9.);
3) djelatnost se obavlja nakon zaprimanja rješenja tijela za izdavanje licence o odbijanju izdavanja dozvole. V potonji slučaj podnositelj zahtjeva ima pravo žalbe odluka U REDU, utvrđeno zakonom(članak 9. Zakona o licenciranju), međutim, nema pravo obavljanja licencirane vrste poduzetničke djelatnosti;
4) se djelatnost obavlja nakon što je organ za izdavanje dozvola suspendirao licenciju. To je moguće ako su tijela za izdavanje licenci utvrdila ponovljena kršenja ili grubo kršenje zahtjeva i uvjeta licenciranja od strane nositelja licence. Licenca se može suspendirati najduže do šest mjeseci (čl. 13. Zakona o licenciranju). Poslovanje u tom razdoblju, ako je nanijelo veliku štetu građanima, organizacijama ili državi, ili je povezano s izvlačenjem prihoda u većim razmjerima, je kazneno;
5) djelatnost se obavlja nakon što je licencija ukinuta od strane tijela za izdavanje dozvola. Tijelo za izdavanje licence ima pravo oduzeti licenciju bez sudskog postupka ako stjecatelj licence u roku od tri mjeseca ne plati državnu pristojbu za izdavanje licence (čl. 3. čl. 13. Zakona o licenciranju). Čini se, međutim, da poslovanje ova tri mjeseca bez plaćanja državne pristojbe ne spada u kazneno protupravno poduzetništvo, budući da je odluka o izdavanju licence donesena u skladu sa zakonom. U istom slučaju, ako se poduzetnička djelatnost obavlja nakon donošenja rješenja o oduzimanju dozvole, ako postoje drugi znakovi sastava, moguća je kaznena odgovornost iz čl. 171 Kaznenog zakona Ruske Federacije;
6) djelatnost se obavlja nakon ukidanja licence odlukom suda na temelju zahtjeva tijela za izdavanje licence. Otkazivanje se vrši zakonski u slučaju da je kršenje zahtjeva i uvjeta licence od strane vlasnika licence dovelo do oštećenja prava, legitimnih interesa, zdravlja građana, obrane i sigurnosti države, kulturnog naslijeđa naroda Rusije i ( ili) u slučaju ponovljenih ili grubih povreda uvjeta i uvjeta licenciranja od strane nositelja licence (članak 4. članka 13. Zakona o licenciranju);
7) poduzetnička djelatnost obavlja se nakon isteka licencije. Osniva se na razdoblje od najmanje pet godina. Odredbama o licenciranju pojedinih vrsta djelatnosti može se predvidjeti i neograničeno važenje licence (članak 8. Zakona o licenciranju). U potonjem slučaju, naravno, ova vrsta kriminalnog nezakonitog poduzetništva je nemoguća. U gore opisanim situacijama kazneno djelo je očito ako se poduzetništvo odvija nakon isteka licence koja nije unaprijed obnovljena;
8) odjednom se obavlja više vrsta poduzetničke djelatnosti, unatoč činjenici da postoji dozvola samo za jednu od vrsta djelatnosti. Na primjer: za prijevoz putnika i robe morem potrebne su dvije dozvole; djelatnost turoperatora i putničke agencije - dvije licence; nedržavna (privatna) zaštitarska i detektivska djelatnost - dvije licence i sl. (Čl. 17. čl. 1. Zakona o licenciranju). Ako osoba ili organizacija obavlja sve ove ili druge vrste djelatnosti, zapravo ima dozvolu (licencu) za jednu od ovih vrsta, uz prisutnost drugih znakova sastava čl. 171. Kaznenog zakona Ruske Federacije, treba govoriti o nezakonitom poduzetništvu u obliku obavljanja djelatnosti bez dozvole. Slična situacija u suprotnosti s odredbama iz st. 1. čl. 7. Zakona o licenciranju: "Dozvola se daje za svaku vrstu djelatnosti iz stavka 1. članka 17. ovog Saveznog zakona." To također stoji u članku 6. Rezolucije Plenuma Vrhovnog suda Ruske Federacije od 18. studenog 2004.: „Ako pravno lice koje ima posebnu pravnu sposobnost za obavljanje samo određenih vrsta djelatnosti (npr. , osiguranje, revizija) bavi se i drugim poslovima s kojima je u skladu sastavni dokumenti i nema pravo sudjelovati u postojećoj licenci, onda se takve radnje povezane s nezakonitim obavljanjem drugih vrsta djelatnosti trebaju smatrati nezakonitom poduzetničkom djelatnošću bez registracije ili nezakonitom poduzetničkom djelatnošću bez posebne dozvole (licencije) u slučajevima kada takva dozvola je obavezno ";
9) djelatnost licenciranja obavlja se po licenci koja pripada drugoj osobi ili organizaciji. Zakon o licenciranju naglašava: „Vrstu djelatnosti za koju se izdaje dozvola može obavljati samo licencirana pravna osoba ili samostalni poduzetnik“ (čl. 7). Sukladno tome, osoba koja sama nije dobila licencu smatra se osobom koja je nema, te se treba kazneno goniti ako postoje svi potrebni znakovi sastava. Ovdje treba riješiti pitanje kvalifikacije radnji osoba koje su dobile licencu i prenijele je na druge osobe. Oni su suučesnici u ilegalnom poslovanju;
10) djelatnost licenciranja obavlja se nakon gubitka licence pravnu snagušto se događa tijekom likvidacije pravne osobe ili prestanka njezine djelatnosti kao rezultat reorganizacije, s izuzetkom pretvorbe, ili nakon prestanka važenja potvrde o državna registracija građanin kao samostalni poduzetnik (čl. 13. čl. 2. Zakona o licenciranju).
30. Plenum Vrhovnog suda Ruske Federacije također je pojasnio da ako je saveznim zakonom dopušteno bavljenje poduzetničkom djelatnošću samo uz posebnu dozvolu (licencu), ali postupak i uvjeti nisu uspostavljeni, a osoba je počela nositi obavljati takve djelatnosti u nedostatku posebne dozvole (licencije), tada se radnje te osobe povezane s izvlačenjem prihoda u većem ili posebno velikom razmjeru ili nanošenjem veće štete građanima, organizacijama ili državi trebaju kvalificiran za obavljanje nezakonitih poslovnih aktivnosti bez posebne dozvole (licencije) (članak 9. Rezolucije Plenuma Vrhovnog suda Ruske Federacije od 18. studenog 2004.).
Valja napomenuti da navedena odluka nije neosporna i besprijekorna, budući da osim krivnje osobe, naravno, koja svoje poslove obavlja mimo odredbi zakona – bez dozvole postoji i krivnja. savezna tijela, - države koje su bile dužne regulirati uvjete licenciranja, a nisu to učinile. Vrhovni sud Ruske Federacije svu krivnju u potpunosti snosi na osobu koja se bavi poduzetničkom djelatnošću.
31. Rezolucija Plenuma Vrhovnog suda Ruske Federacije od 18. studenog 2004. sadrži još jednu odredbu koja se odnosi na analizirani oblik nezakonitog poduzetništva: odgovarajuća vrsta djelatnosti isključena je u radnjama osobe koja se bavio ovom vrstom poduzetničke djelatnosti, ne postoji corpus delicti predviđen člankom 171. Kaznenog zakona Ruske Federacije "(stav 17.).
32. Osim razmatranih, postoje pitanja pravne ocjene i druge situacije predviđene Zakonom o licenciranju.
Dakle, potrebno je odlučiti postoji li corpus delicti (uz prisutnost svih potrebnih znakova) ako je osoba koja je dobila dozvolu za obavljanje bilo koje djelatnosti od izvršne vlasti određene sastavnice Federacije (npr. , koji se nalazi u Saratovskoj regiji) obavlja ovu aktivnost i na teritoriji drugih subjekata Federacije (na primjer, u regiji Voronjež, Tambov ili Penza). Prema 2. dijelu čl. 7. Zakona o licenciranju djelatnosti za koje je licencu izdalo savezno tijelo izvršne vlasti ili izvršno tijelo subjekta. Ruska Federacija, može se provoditi na cijelom području Ruske Federacije. Djelatnosti za koje je licencu izdalo tijelo za licenciranje sastavnice Ruske Federacije * (180) mogu se obavljati na teritoriji drugih sastavnih jedinica Ruske Federacije, pod uvjetom da nositelj licence obavijesti tijela za licenciranje o odgovarajućim sastavnice Ruske Federacije na način koji je utvrdila Vlada Ruske Federacije.
Sukladno tome, u gore opisanoj situaciji, osoba krši zakon ako nije obavijestila nadležna tijela za izdavanje dozvola za druga područja. Međutim, kaznena odgovornost ovdje teško da je moguća, budući da zakon ne zahtijeva novu licencu, priznajući legitimitet postojeće. Možemo govoriti o drugim vrstama pravne odgovornosti.
33. Članak 11. Zakona o licenciranju navodi obvezu vlasnika licence da najkasnije petnaest dana kasnije podnese zahtjev za obnovu isprave kojom se potvrđuje postojanje licence u slučajevima reorganizacije pravne osobe u obliku pretvorbe. , promjenom naziva ili sjedišta ili promjenom naziva ili prebivališta poduzetnika pojedinca, kao i u slučaju promjene adrese mjesta u kojima pravna osoba ili samostalni poduzetnik obavlja licenciranu vrstu djelatnosti. Ako ovu odredbu zakona namjerno prekrši posjednik licence, a poduzetničku djelatnost obavlja bez obnavljanja licence, njegove radnje ne spadaju u sastav nezakonitog poduzetništva. Djelatnost je u ovom slučaju zakonski licencirana, a kršenje postupka korištenja dozvole može se kazniti kao upravni ili drugi prekršaj.
Članak 172. Nezakonito bankarsko poslovanje. 1. Obavljanje bankarskih poslova (bankarskih poslova) bez registracije ili bez posebne dozvole (licencije) u slučajevima kada je takva dozvola (licenca) potrebna, ili uz kršenje uvjeta licenciranja, ako je ovim činom nanesena veća šteta građanima, organizacijama ili država, ili je povezana s dohotkom od ekstrakcije u velikim razmjerima, -
kažnjava se novčanom kaznom u iznosu od petsto do osamsto minimalne plaće, odnosno plaće ili drugog primanja osuđenika u trajanju od pet do osam mjeseci ili kaznom zatvora do četiri godine s novčanom kaznom u iznosu do pedesetostrukog iznosa minimalne plaće ili u visini plaće osuđenika ili dr. prihod do mjesec dana ili bez njega.
2. Isti čin:
- počinila organizirana skupina;
- povezana s izvlačenjem prihoda u posebno velikim razmjerima;
- počinila osoba koja je ranije osuđivana za protuzakonito bankarstvo ili nezakonito poslovanje, -
kaznit će se kaznom zatvora od tri do sedam godina, sa ili bez oduzimanja imovine.
Radnje počinitelja ovog kaznenog djela mogu se izraziti u obavljanju bankarskih poslova (bankarskih poslova) bez registracije ili bez posebne dozvole (licence) u slučajevima kada je takva dozvola (licenca) obvezna, odnosno uz kršenje uvjeta licenciranja.
Bankarske djelatnosti obavljaju se na temelju odredbi Zakona Ruske Federacije od 2. prosinca 1990. s naknadnim izmjenama i dopunama (sa izmjenama i dopunama od 3. veljače 1996.) "O bankama i bankarskim aktivnostima", kao i na na temelju Zakona Ruske Federacije od 2. prosinca 1990. (izmijenjen i dopunjen Saveznim zakonom Ruske Federacije od 26. travnja 1995.) "O Središnjoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)".
Osnivanje banaka i njihova djelatnost provode se nakon registracije i dobivanja dozvole za obavljanje takve djelatnosti. Obavljanje bankarskih poslova bez odgovarajuće registracije i posebne dozvole (licence) protuzakonito je i čini djelokrug ovog kaznenog djela.
Državnu registraciju banaka na teritoriju Ruske Federacije, kao i izdavanje dozvola (licenci) za obavljanje bankarskih djelatnosti provodi Središnja banka Ruske Federacije. Dobivanje dozvole od strane banke određuje određene vrste bankarskih poslova, obavljanje bankarskih poslova i sl. Licence za određene bankarske poslove izdaju se i nebankovnim kreditnim organizacijama, koje također moraju biti registrirane kod Središnje banke Ruske Federacije (na primjer, mjenjačnice).
Kazneno djelo se izražava u obavljanju bankarskih poslova bez odgovarajuće registracije kod Središnje banke Ruske Federacije, kao iu slučaju da se bankarski poslovi obavljaju bez dopuštenja (licence) i kada je takvo dopuštenje obvezno ili kršeći uvjeti licenciranja.
Ako je zbog nezakonitih bankarskih aktivnosti građanima, organizacijama ili državi u cjelini pričinjena velika šteta ili je ostvaren prihod u većim razmjerima, onda bi takvo djelo trebalo biti priznato kao kazneno djelo. Velika šteta može biti prouzročena i fizičkim i pravnim osobama s kojima je banka obavljala nezakonite bankarske poslove (komitentima banke).
Povreda uvjeta licenciranja za obavljanje bankarske djelatnosti je i provođenje, s dozvolom (licencom) za obavljanje bankarske djelatnosti, bankarski poslovi koji nisu navedeni u dozvoli, odnosno povreda roka važenja dozvole.
Također, kazneno djelo je djelo koje je počinila organizirana skupina, ili povezano s stjecanjem prihoda u posebno velikim razmjerima, ili koje je počinila osoba koja je ranije osuđivana za nezakonito bankarstvo ili nezakonito poslovanje.
Subjekt ovog kaznenog djela je osoba koja je do počinjenja kaznenog djela navršila šesnaest godina života (osnivač banke ili nebankarske kreditne institucije).
