Корус засветился на лизинговой конференции с новым проектом. Лизинг и информационно-аналитическая система

09.05.2019 Вконтакте

Представляет собой комплекс программных компонентов , методик и бизнес-процессов, призванных решить задачу обеспечения менеджмента высшего и среднего звена, акционеров компании оперативной, точной и непротиворечивой информацией о финансовом состоянии бизнеса.

Предлагаемое решение относится к классу систем MIS ― Management Information Systems . В основе решения лежит процесс оперативного сбора, систематизации, накопления и предоставления информации по следующим основным направлениям:

анализ состояния лизингового и кредитного портфелей ;
подготовка управленческой финансовой отчетности и отчетности по МСФО;
мониторинг основных ключевых показателей эффективности;
сбор и анализ изменения финансового состояния лизингополучателей;
управление финансовыми рисками;
сценарное планирование.

Анализ состояния кредитного портфелей

Анализ портфеля лизинговых договоров по более чем десяти аналитическим направлениям и более чем ста параметрам для каждого договора. Анализ портфеля привлеченных кредитов. Расчет денежных потоков, эффективной процентной ставки, чистых инвестиций в лизинг, полученного и накопленного финансового дохода.

Подготовка управленческой финансовой отчетности и отчетности по МСФО

На основе данных российского бухгалтерского учета, данных лизингового и кредитного портфелей, ручных корректировок подготавливаются следующие основные отчеты: баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет
о движении денежных средств. Эти отчеты существуют как в «управленческом» варианте ― для внутренних пользователей, менеджмента, акционеров, так и в варианте «МСФО» ― для публикуемой отчетности. Возможности системы не ограничиваются перечисленными отчетами, а позволяют на основании тех же финансовых данных
строить десятки и сотни других управленческих отчетов.

Мониторинг основных ключевых показателей эффективности

На основе данных лизингового и кредитного портфелей, фактических и плановых данных, хранимых в Модели финансовых данных, строится серия ключевых показателей эффективности деятельности компании. Ключевые показатели выводятся на интерактивные информационные панели в цифровом и графическом виде.

Сбор и анализ изменения финансового состояния лизингополучателей

Система содержит блок данных о финансовом состоянии лизингополучателей. В процессе загрузки данных официальной или управленческой отчетности лизингополучателей, ручного ввода экспертных оценок накапливается приведенная к единому стандарту информация о лизингополучателях. Это позволяет мгновенно получать информацию о текущих показателях деятельности лизингополучателей, просматривать тенденции, в графическом виде получать тревожные сигналы при выходе значений показателей за допустимые рамки.

Управление финансовыми рисками

Поставляемая в составе решения Модель финансовых данных, а также механизмы расчета и обработки данных позволяют проводить расчет и анализ следующих видов рисков:

кредитные риски (риски невозврата, дефолта и т.д.);
риски ликвидности;
процентные риски (риски изменения процентных ставок по кредитам и лизинговым договорам);
валютные риски.

Сценарное планирование

Система содержит набор моделей для оценки влияния изменений различных параметров на ключевые показатели деятельности лизинговой компании. Предложены несколько базовых сценариев и реализована возможность моделирования различных поисковых сценариев («что-если») и целенаправленных сценариев («что необходимо для…»). Вся совокупность переменных сценарного планирования разделена на управляемые и неуправляемые параметры со стороны руководства компании. Сценарное планирование ориентировано на моделирование последствий изменения характеристик портфеля лизинговых контрактов и других управляемых характеристик лизинговой деятельности.

В основе решения лежат: построенная Модель финансовых данных, набор механизмов для обработки исходных данных (их обогащения), набор алгоритмов, применяемых в расчетах, и набор аналитических приложений ― средств представления и анализа

Модель данных построена на основе примеров лучшей мировой практики, используемых в хорошо зарекомендовавших себя решениях для финансовых институтов компаний SAP и Oracle. Это дает уверенность в том, что модель хорошо проработана, точно описывает особенности лизингового бизнеса и в будущем не потребует серьезной переработки. Модель обладает необходимой гибкостью и позволяет заполнять ее данными не всю сразу, а поэтапно, с той степенью точности и детализации, с какой это нужно или возможно.

базовая информация о клиентах-лизингополучателях;
базовые параметры лизинговых договоров;
информация об источниках финансирования ― кредитах;
графики платежей по договорам лизинга или основные параметры этих графиков;
фактические платежи;
данные бухгалтерского учета;
информация о финансовом состоянии лизингополучателей.

Обогащение данных

Результатом работы механизмов обогащения данных является информационный массив, выверенный, компакт-ный и удобный для использования. Отчеты, выборки, графики, информационные панели подготавливаются
на основании этого набора практически мгновенно. Пользователи легко ориентируются в структуре
этого набора и строят свои собственные выборки
и информационные панели. Механизмы расчета, «обогащения», встроенные в систему специально настроены на специфику лизингового бизнеса.

Средства представления

Решение включает в себя блестяще продуманный и реализованный инструмент для построения аналитических приложений QlikView, наиболее успешный продукт данного класса в 2009 году. При помощи данного инструмента создана серия преднастроенных интерактивных аналитических информационных панелей для лизинга.

Информационные панели включают в себя весь комплекс аналитики, начиная с общей финансовой отчетности - баланс, отчет о прибылях и убытках и т.д., и заканчивая сверхподробной информацией по каждому договору лизинга, его истории. Информационные панели являются действительно интерактивными и позволяют одним щелчком мыши вращать, фильтровать, детализировать и перемещаться по информационному массиву. Вместе с тем, аналитические приложения ― это инструмент пользователя, позволяющий легко создавать свои собственные выборки и информа-ционные панели, используя для этого понятные бизнес-пользователю термины и формулы, подобные формулам Excel.

Информационно-аналитическая система в лизинге. Результаты

Систематизированная и выверенная информация о финансовом состоянии, основанная на детальных учетных данных и экспертных знаниях сотрудников компании;
Значительное снижение затрат на подготовку сводной управленческой отчетности и отчетности по МСФО;
Возможность мониторинга достоверной картины функционирования бизнеса в онлайн-режиме;
Система содержит в готовом виде:
- модель финансовых данных;
- заполненные эталонные справочники;
- аналитические приложения с десятками преднастроенных информационных панелей;
- механизм расчета и обогащения данных;
- пользовательский интерфейс для работыс данными (ввод и загрузка);
- методику заполнения системы данными и расчета показателей;
- пользовательскую документацию по структуре данных и их обработке.

Преимущества решения

Модель данных лизингового бизнеса достаточно стабильна и может быть использована в готовом виде в большинстве компаний.
Длительный анализ и проектирование не требуется.

Система использует те данные, которые доступны прямо сейчас, не важно, какого они качества.
Недостающие или «грязные» данные могут быть введены, загружены и откорректированы вручную. Для этого предоставляется специальный интерфейс. Таким образом, сразу захватывается область, закрываемая так называемой «Excel-автоматизацией».

Система содержит готовый механизм расчета показателей.
Обычно при построении ХД расчеты реализуются в рамках разработки процедур загрузки (ETL ― Extract-Transform-Load).
В данном случае часть этих процедур, отвечающая за трансформацию, уже включена в решение.

Система не привязана к каким-либо системам первичного учета.
Одно из важнейших преимуществ. Часто ХД использует в своей Концептуальной модели особенности того или иного источника данных, из которого оно наполняется. При замене источника требуется серьезная переработка структуры ХД. При этом теряются исторические данные, так как их нужно конвертировать в новый формат, а это, обычно, нетривиальная задача.

Система не следует классическому принципу построения ХД – загрузка детальных данных и агрегация их.
Вместо этого данные в Модели финансовых данных существуют на том уровне детализации, на котором это имеет смысл для анализа. Детальные данные подключаются по мере появления требований и возможностей.

Цикл «проектирование-разработка-ввод в эксплуатацию» сокращен до двух-трех недель.
Вместе с этим к работе с системой, тестированию активно привлекаются пользователи. За счет этого требования к системе не успевают устареть, пользователи постоянно в курсе текущего состояния дел, что вызывает доверие к системе и желание пользоваться ею, как рабочим инструментом. Немалую роль здесь играет выдающееся средство анализа ― инструмент QlikView.

27.11.2009/дипломная работа

Разработка информационной системы "Кадровое агентство выпускников" для автоматизации процесса подбора специалистов по заявкам организаций. Требования к системе, программное обеспечение. Описание процесса деятельности. Проектирование базы данных.

30.07.2009/курсовая работа

Характеристика входной и выходной информации. Построение модели информационной системы. Спецификация варианта использования "Выдача информации по конкретному номеру" для системы "Отель". Диаграммы деятельности и состояния. Построение диаграммы классов.

26.04.2009/курсовая работа

Создание программного обеспечения, позволяющего автоматизировать рутинные операции торгового склада по оформлению приходных и товарно-транспортных накладных. Требования к функциям системы, к основным видам обеспечения. Проектирование базы данных.

25.11.2009/дипломная работа

Анализ наиболее популярных систем планирования, представленных на российском рынке. Специфика разработки основных принципов финансового управления на малом предприятии. Особенности разработки и применения информационной системы финансового планирования.

3.01.2011/отчет по практике

Разработка концептуальной схемы базы данных для энергосбытовой компании. АСУ ЭД "Интегратор" - модульная настраиваемая система для управления энергосбытовой деятельностью, предназначена для автоматизации процессов работы с потребителями электроэнергии.

8.11.2010/дипломная работа

Организационно-экономическая сущность задачи автоматизации библиотечной информационной системы. Режимы работы и информационная модель решения задачи, описание входной и выходной информации. Обоснование выбора языка программирования, алгоритм решения.

30.11.2010/дипломная работа

Развитие автоматизированных информационных технологий. Реализация автоматизированного рабочего места, позволяющего осуществить учет продукции на складе. Концептуальная и логическая модели данных. Оценка экономической эффективности информационной системы.

22.12.2010/контрольная работа

Общая схема информационной системы "Производство товаров/услуг". Предмет полученного контракта на поставку товаров. Цена и общая стоимость поставляемого товара. Оплата товара и расчеты между сторонами. Обязанности сторон, сроки поставки, качество товара.

30.11.2010/дипломная работа

Создание централизованной системы управления бюджетным процессом, предоставляющей сотрудникам финансового управления оперативный распределенный доступ к бюджетным данным, сопоставление этих данных за различные временные периоды и по разным объектам.

24.10.2010/дипломная работа

Виды и организационные формы лизинга. Преимущества автоматизированных систем 1С:Архив, Naumen DMS, UMS Docs. Инфологический и даталогический этапы проектирования информационной системы. Ее программная реализация: выбор базы данных, формирование отчетов.

30.11.2010/дипломная работа

Предметная область существующих бизнес-процессов. Концептуальная модель данных для Microsoft SQL Server 2000. Разработка приложения с использованием.Net Framework 2.0. Тестирование разработанных компонентов. Жизненный цикл программной системы.

18.12.2010/дипломная работа

Анализ решений по автоматизации предметной области. Выбор методологии проектирования информационной системы. Обоснование выбора платформы. Взаимодействие приложения с источниками данных. Выбор жизненного цикла разработки программного обеспечения.

30.11.2010/дипломная работа

Разработка требований к программному обеспечению отдела воинского учета, методология проектирования информационной системы. Реализация и аттестация информационной системы, взаимодействие приложения с источниками данных, его экономическая эффективность.

4.01.2011/курсовая работа

Цель создания информационной системы. Автоматизированная информационная система "Строительное предприятие". Использование вычислительной техники и программного обеспечения для создания автоматизированной информационной системы управления на предприятии.

Торгово-информационная и операционно-аналитическая система финансовой аренды (лизинга)

Эффективное решение модернизации предприятий России Цель Системы: удовлетворить интересы представителей делового сообщества в установлении взаимовыгодного сотрудничества на рынке финансовой аренды (лизинга). Лизинг в большей степени направлен на расширение деятельности работающего предприятия, на модернизацию или дооснащение его производства. Система B2B-Leasing представляет уникальные возможности организациям, планирующим модернизацию, увеличение основных фондов и получении реальной экономии средств. Технология работы Системы позволяет организациям любой формы собственности провести запрос на лизинг значительно быстрее, экономичнее и эффективнее.

Система объединяет лучшие предложения Лизинговых компаний для увеличения продаж Поставщиков и эффективной модернизации основных фондов Лизингополучателей. Каждое лизинговое обращение доходит до финансирования! Любой проект можно профинансировать за счет привлечения к тендеру до 50 Лизинговых компаний. Финансирование лизинговых проектов в рублях, евро, долларах. Система B2B-Leasing полностью решает вопрос о финансировании продаж техники или оборудования. Независимо от организационно-правовой формы Лизингополучателя, региона эксплуатации предмета лизинга, стоимости предмета лизинга. B2B-Leasing – это 8 лет опыта в лизинге. Это не просто Система в сети Интернет. Это опытные специалисты. Мы занимаемся продажей лизинговых услуг – Поставщики увеличивают продажи техники и оборудования. Поставщик имеет дополнительную возможность получить бонус от реализации сделок, проведенных через Систему.

Шаг 1. Регистрация. Для того чтобы работать в Системе, необходимо сначала ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ. Регистрация является БЕСПЛАТНОЙ. Регистрация отсекает массу пустых лизинговых обращений. Шаг 2. Формирование и подписание договора. После получения логина и пароля для полноценной работы в Системе (организации и участия в тендерах на лизинг) необходимо сформировать счёт на оплату по выбранному тарифу и договор. В Личном кабинете, блоке «Оплата» Вы можете выбрать тариф, нажав кнопку «Получить счёт» сформировать договор на подключение, а также счёт на оплату работы, в соответствии с выбранным тарифом. Подпишите договор, оплатите счёт и направьте 2 экземпляра договора на подпись компании-оператору Системы. Договор заключается один раз. Шаг 3. Получение доступа к работе к работе в Системе B2B-Leasing Для быстроты принятия решения Оператором системы о доступе к системе B2B- Leasing просим Вас после оплаты выслать нам в отсканированном виде копию платежного поручения на оплату. В этот же час Вы являетесь полноправным участником Системы. Для полноценной работы в Системе Вам необходимо пройти 3 простых шага.

Запрос котировок на лизинг – это самый быстрый способ найти финансирование Вашего проекта! Запрос котировок на лизинг - это краткая форма запроса, ответ от Лизинговых компаний через 1 час! Запрос котировок на лизинг позволит увидеть основные условия лизинга. Запрос оферт на лизинг - это дополненная форма запроса, ответ от Лизинговых компаний в течение 1-3 рабочих дня. Больше Лизинговых компаний будет задействовано в тендере. Ниже % удорожания. Принципы работы Системы:

Вы получили комплекс услуг по организации лизингового финансирования. Коммерческое предложение на лизинг в течение 1-го часа! Вы сэкономили время на организацию лизингового финансирования. Лизинговое финансирование за 3 (ТРИ) дня! Вы сэкономили свои средства и/или средства своих Клиентов на 30-50% ставки лизинга. Вы увеличили вдвое продажи техники или оборудования, не отвлекаясь на поиск и согласование лизингового финансирования. Вы увеличили присутствие своей компании в регионах России. Предприятия и организации малого, среднего и крупного бизнеса из всех регионов России получили возможность финансироваться от крупных российских и европейских лизинговых компаний. Мы эффективно участвуем в модернизации предприятий России!

115114, г. Москва, Дербенёвская набережная, д. 7 стр. 17 Тел./факс: +7 (495) Тел.: +7 (495)

Результаты анкетирования лизинговых компаний в рамках исследования "Рынок лизинга по итогам 9 месяцев 2009г.":

В каком направлении необходимо развиваться ИТ-системам?

Резюме

Информационные технологии не обделены вниманием: более половины участников анкетирования (57%) продолжали в 2009 году развитие системы автоматизации бизнеса. Четверть компаний успели сформировать работоспособную ERP-систему до начала 2009 г. Только 18% респондентов отложили создание или улучшение системы на будущее.

Больше функциональности и интеллекта: наиболее востребованными направлениями развития имеющихся АИС являются развитие функциональности и усиление отчетно-аналитического блока. Также акцент на повышение интеллектуальной составляющей информационных систем сделало большинство компаний, отметив трудности с получением данных для анализа.

Скорее жив, чем наоборот: 31% компаний считают, что скоринг вновь начнет активно использоваться в лизинге в ближайшие годы, еще 19% уверены, что скоринг не утратил позиции и в текущее время. Пятая часть компаний (22%) считают, что для активного развития скоринговых схем необходимо будет подключать дополнительные методы анализа рыночной информации.

Новых KPI не нужно, необходимы лишь оперативность и точность: более 60% компаний отмечают, что имеющегося набора показателей эффективности деятельности достаточно для анализа работы ЛК, проблема состоит лишь в оперативности, точности и стоимости получения данных показателей.

Автоматизированная четверть: только 27% компаний отмечают, что функции риск-менеджмента в организации автоматизированы в достаточной степени. При этом 37% ощущают необходимость дальнейшей автоматизации процессов риск-менеджмента. Почти пятая часть компаний (18%) уверены, что риск-менеджмент не может быть автоматизирован в принципе.

Методика исследования:

Анкетирование было проведено в рамках анализа рынка лизинга по итогам 9 месяцев 2009 г. В анкетировании приняли участие 33 лизинговые компании с различными масштабами деятельности, имеющие лизинговый портфель объемом от 700 млн руб. до более чем 100 млрд руб.

Итоги анкетирования

Был ли отмечен 2009 год работой над ERP-проектом в Вашей компании?

При рассмотрении и использовании этих и нижеследующих результатов анкетирования необходимо учитывать, что в исследовании решили принять участие в основном те лизинговые компании, для которых тема автоматизации является актуальной: судя по открытым информационным источникам, список лизингодателей, начавших или продолживших проекты автоматизации в 2009 году, сильно коррелирует со списком участников данного исследования. Поэтому приведенные выше цифры все же нельзя рассматривать как показатели по отрасли в целом.

В какую сторону Вы планируете развивать текущую информационную систему управления?